高净值人群大揭秘!不到棋牌网赚千分之二人群坐拥三分之一财富

作者:米米赚客日期:

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  6月5日,招商银行与贝恩公司联合发布《2019中国私人财富报告》(以下简称“报告”)。2018年,国内可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达197万人,坐拥61万亿人民币可投资资产。不到千分之二的人群持有超过三分之一的个人财富。

  高净值人群的产生途径、投资变化也成为我们观测中国乃至全球经济重要视角。有几个关键点值得注意:
  一、高级白领(企业高级管理层/企业中层/专业人士)成为富人阶层重要支撑,人数比例达36%,首次与创一代群体看齐并列第一。

  二、高净值人群对收益率预期进一步降低,要求“高于储蓄收益即可”的占比为过去十年的最高值,超过50%受访者计划财富传承。

  千万富豪197万人 人均持有3080万
  报告显示,2018年中国私人财富市场受宏观经济形势影响,增速相应放缓。2018年,中国个人持有的可投资资产总体规模达190万亿元人民币,2016-2018年年均复合增长率为7%,为2008年来首次出现个位数增长。预计到2019年底,可投资资产总规模将首次突破200万亿大关。

  

6月5日,招商银行和贝恩公司联合发布了《2019年中国私人财富报告》(以下简称《报告》)。2018年,中国有197万高净值人士,可投资资产1000多万元,可投资资产61万亿元。不到2000人持有超过三分之一的个人财富。 高净值人士的形成方式和投资变化也成为我们观察中国乃至全球经济的一个重要视角。有几个要点值得注意: 1。高级白领(企业高级管理层/企业中层管理层/专业人士)已成为富人的重要支撑,占36%,首次与第一代人并列第一。 二。高净值人士对回报率的预期进一步降低,要求“高于储蓄收入”的比率是过去十年来最高的。超过50%的受访者计划继承财富。 197万亿万富翁人均持有3080万 该报告显示,由于宏观经济形势,2018年中国私人财富市场放缓。2018年,中国个人可投资资产总额达到190万亿元,2016年至2018年复合年增长率为7%,这是自2008年以来的首次一位数增长。据估计,到2019年底,可投资资产的总规模将首次超过200万亿大关。


  中国高净值人群的规模及其持有的可投资资产受实体经济下行与市场波动影响,增速也较往年有所放缓。2018年, 可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达到197万人,年均复合增长率由2014-2016年的23%降至2016-2018年的12%。预计到2019年底,中国高净值人群数量将达到约220万人。

  从财富规模看,2018年,197万中国高净值人群共持有61万亿人民币可投资资产,人均持有可投资资产约为3080万人民币。

  2018年中国人口规模约为13.9亿人,按此计算,中国高净值人群(或可称为千万富豪)占人口比例不到千分之二(0.14%)。换言之,不到千分之二的人群坐拥超过三分之一的个人财富(这里的个人财富指全国个人持有的可投资资产总和)。

  即便迈入富豪俱乐部,富人圈里分化也很明显。2018年可投资资产超过1亿人民币的超级富豪共有17万人,在富豪圈内(197万人)只占据不到10%的比例。但17万超级富豪总计持有资产25万亿人民币,占据千万富豪持有可投资资产的40%以上。

  从区域分布来看,截至2018年末,全国有23个省市的高净值人群人数已经超过2万人,其中山东高净值人群人数首次突破10万人, 迈入广东、上海、北京、江苏、浙江五省市所在的第一梯队;另有5省的高净值人群数量超过5万人,分别为四川、 湖北、福建、辽宁和天津。

  富豪是如何“诞生”的:36%是创一代 还有36%是高级白领
  千万富豪是如何“诞生”的?按职业划分,我国高净值人群主要分为创富一代企业家、二代继承人、企业高级管理层/企业中层/专业人士、职业投资人、其他。

  过去,一代企业家在数量占比上一直保持传统优势,创业是造富的主要途径。随着传统产业升级、新兴产业规模化为经济发展注入新动能,新经济崛起下的股权增值效应,推动企业中、高级管理层与专业人士新富人群涌现。

  

中国高净值人口的规模及其持有的可投资资产受到实际经济下滑和市场波动的影响,增长率也比前几年有所放缓。2018年,中国可投资资产超过1000万元的高净值人群达到197万人,年均复合增长率从2014-2016年的23%降至2016-2018年的12%。据估计,到2019年底,中国拥有高净值的人数将达到220万左右。 从财富规模来看,2018年,中国197万高净值人士共持有可投资资产61万亿元,人均持有可投资资产3080万元。 2018年中国人口约为13.9亿。根据这一计算,中国高净值人口(或百万富翁)的比例不到千分之二(0.14%)。换句话说,不到2000%的人口拥有超过三分之一的个人财富(这里的个人财富是指全国个人拥有的可投资资产总数)。 即使在进入富人俱乐部后,富人圈的分化也是显而易见的。2018年,可投资资产超过1亿元人民币的超级富豪有17万人,占富人圈197万人的不到10%。然而,17万名超级富豪共有25万亿元资产,占数千万人可投资资产的40%以上。 从区域分布来看,截至2018年底,全国23个省市的高净值人数已超过2万人,山东高净值人口首次超过10万人,进入广东、上海、北京、江苏、浙江的第一梯队。此外,四川、湖北、福建、辽宁和天津五省有超过5万的高净值人士。 百万富翁是如何“形成”的:36%是创始人,36%是高级白领 百万富翁是如何“形成”的?根据职业,中国高净值人群主要分为第一代企业家、第二代接班人、高级管理层/中层/专业人士、专业投资者等。 过去,一代企业家在人数上保持了他们比上一代企业家的传统优势。创业是致富的主要途径。随着传统产业的升级和新兴产业的规模为经济发展注入新的动力,新经济崛起下的股权增值效应推动了企业中高层管理人员和专业人员新富群体的出现。


  调研数据显示,2019年企业高级管理层、企业中层及专业人士占全部高净值人群的比例由2017年的29%上升为36%,首次与创富一代企业家群体看齐。二代继承人、职业投资人占全部高净值人群的比例均较2017年有所下降,分别为9%和4%。

  在企业高级管理层、企业中层及专业人士这一高净值群体中,企业高级管理层近年财富增长较快,占全部高净值人群的比例达14%。他们的财富从何来?受访的高净值群体中,约30%的企业高级管理层提到上市企业股权激励增值为其主要的财富来源,其中战略新兴产业的企业高级管理层提及率更高,达40%。

  招行总行私人银行部总经理王菁接受记者采访时说,新富人群中相当部分是上市公司董监高。伴随越来越多企业推行股权激励制度,公司上市后,越来越多企业管理层或专业人士通过股权变现享受到资本红利。这一趋势在科创板放宽股权激励对象和上限后更加明显。

  “有些大公司一上市,可能几千人都成为高净值人群,资产上千万。我们会把上市公司董监高作为重要的客户群体来经营,并针对性服务科创板企业高管。”她透露。

  迈入千万富豪俱乐部的企业高级管理层有什么特点?在教育背景上,接近90%的受访企业高级管理层为大学及以上学历;在行业分布上,约30%为战略新兴产业(信息、生物医药、高端装备制造和新材料、新能源及环保),18%为制造业,10%为金融行业。

  低收益预期比例十年来最高 高净值人群投资趋于保守
  在金融市场不确定性提升的情况下,财富传承的重要性和急迫性进一步凸显。2019年,超过50%的受访高净值人群已经开始准备或正在进行财富传承的相关安排,比例在过去十年来,首次超过尚未开始准备的高净值人群。

  

研究数据显示,2019年,企业高管、中层管理人员和专业人员在所有高净值群体中的比例从2017年的29%上升至36%,这是他们首次与创造财富的企业家群体平起平坐。第二代继承人和专业投资者在高净值人群中的比例从2017年分别降至9%和4%。 在高级管理人员、中级管理人员和专业人员的高净值群体中,高级管理人员的财富近年来增长迅速,占高净值群体总数的14%。他们的财富从哪里来?在受访的高净值群体中,约30%的企业高管提到上市企业股权激励升值是他们的主要财富来源,其中战略性新兴产业的企业高管提到了40%的较高比率。招商银行总行私人银行部总经理 王静在接受记者采访时表示,大部分新富是上市公司的董事。随着越来越多的企业实施股权激励制度,越来越多的企业管理层或专业人员在公司上市后通过股权实现享受资本红利。科创董事会放宽股权激励的对象和上限后,这一趋势更加明显。 “当一些大公司上市时,成千上万的人可能成为拥有数千万资产的高净值人士。我们将把上市公司东高建作为一个重要的客户群来运营,并为科技板企业的高管提供有针对性的服务。”她透露。 进入千万富翁俱乐部的企业高级管理层有哪些特点?就教育背景而言,受访企业近90%的高层管理人员具有大学以上学历。从行业分布来看,约30%是战略性新兴产业(信息、生物医药、高端设备制造和新材料、新能源和环保),18%是制造业,10%是金融业。 低收入预期的比例是十年来最高的。高净值人士的投资倾向于保守的 在金融市场不确定性日益增加的情况下,财富继承的重要性和紧迫性进一步凸显。2019年,50%以上的受访高净值人士已经开始准备或正在进行财富继承的相关安排,这一比例超过了近十年来首次尚未开始准备的高净值人士。


  在中国财富市场增速放缓与过去两年市场波动的背景下,2019年高净值人群避险情绪加强。从投资收益率预期上看,与2017年相比,高净值人群意识到获得与过去两年同等收益率的困难不断增加,对收益率预期进一步降低:倾向于“高于储蓄收益即可”的人士占比进一步增加至30%,为过去十年的最高值。

  

在过去两年中国财富市场增长放缓和市场波动的背景下,2019年高净值人士的避险情绪将会加剧。从预期投资回报率来看,与2017年相比,高净值集团意识到获得与过去两年相同回报率的难度在增加,预期回报率进一步降低:倾向于“高于储蓄收入”的人群比例进一步上升至30%,为过去十年最高。


  从资产配置组合上看,高净值人群对单一资产依赖度下降。2015年高净值人群财富相对集中在股票和公募基金;2017年财富主要集中在银行理财产品、信托和股票;2019年,最大单一资产占比进一步下降,高净值人群依据市场情况和监管影响做出分散和调整。

  

从资产配置组合来看,高净值人群对单一资产的依赖已经减少。2015年,高净值人士的财富相对集中在股票和公共基金上。2017年,财富主要集中在银行理财产品、信托和股票上。2019年,最大单一资产的比例将进一步下降,高净值人群将根据市场状况和监管影响进行分散和调整。


其中,储蓄和现金投资的比例在2019年增长最快,从2017年的18%上升到24%。它主要受市场波动的影响。高净值人士的投资往往较为保守,依靠储蓄和现金来提高基金流动性可以轻松捕捉市场下一轮投资热点。 该报告预测,2019年,高净值人群将拥有更均衡的各种资本产品配置,以及高风险和高收益产品(股票、公共基金等)的配置。)和更稳定产品(银行理财产品、保险)的配置预计将同时增加。 与前几年 保守的投资重点相比,2018年,全球90%以上的主要资产类别将出现负年回报率。高净值人士海外资产存量将下降,高净值人士海外投资回报率预计将下降。与此同时,高净值人士配置的海外资产占所有可投资资产的比例已经下降。许多高净值人士表示,由于过去两年对海外市场缺乏深入了解,国际经济政策形势的不确定性增加,海外配置比往年更加保守和谨慎。中国香港作为海外投资市场的一个窗口,受到了更多的关注。与2017年相比,中国香港作为海外投资目的地的参考率从2019年的53%上升至71%,增幅为18个百分点。中国香港凭借自身在语言和文化交流方面的优势,进一步加快了上市制度的创新,并在过去两年成为海外资金的主要聚集地。 与中国香港的人气上升相对应,高净值人士在美国、澳洲、加拿大、英国等地区的投资人气下降。主要原因有三:第一,中美经贸摩擦和英国英国退出欧盟等国际政治经济形势的不确定性增加,投资者明显担忧。其次,加拿大、英国、澳大利亚等国通过征收房地产附加税提高了外国投资者的投资门槛。第三,随着CRS的实施,海外财富透明度的趋势得到加强,进一步降低了高净值人士投资西方市场的热情。相比之下,中国保持了相对稳定的发展势头。“一带一路”和国内资本市场加快开放,继续为中国经济发展带来新的机遇,使高净值人士对中国的机遇更加乐观,米米赚客,并将投资重心转移到中国。随着a股估值的回归、科学研究委员会的成立、经济稳定等有利因素,如何抓住“中国机遇”,实现更好的投资回报,已经成为高净值人士最为关注的问题。 。中国。证券。报纸

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